MDOTM, do Reino Unido, capta US$ 27 milhões

De acordo com pt.wedoany.com-A MDOTM, fintech londrina, concluiu uma rodada de financiamento de crescimento de US$ 27 milhões, liderada pela Expedition Growth Capital, com o objetivo de substituir o processo trabalhoso de manutenção de carteiras de investimento por planilhas eletrônicas nos back-offices de gestoras de patrimônio por meio de sua plataforma de IA, Sphere. Fundada em 2015, a empresa possui escritórios em Nova York e Milão. Com esta rodada, o financiamento total acumulado chega a US$ 36,5 milhões.

A Sphere atualmente atende mais de 60 instituições financeiras, gerenciando ativos superiores a US$ 100 bilhões, com clientes como Morgan Stanley, Amundi e Zurich Bank. Os novos recursos serão usados para contratações e expansão nos mercados dos EUA e da Europa.

O núcleo da Sphere concentra-se nas operações diárias antes e depois das decisões de investimento: ela lê dados de mercado e macroeconômicos, identifica mudanças nas condições, permite que a equipe de investimento insira seus próprios julgamentos, em seguida, constrói e reequilibra automaticamente as carteiras, e, por meio de uma camada de IA generativa, redige relatórios e comentários para clientes. A plataforma é dividida em três módulos: o primeiro monitora o ambiente de mercado e gera sinais prospectivos; o segundo, Portfolio Studio, constrói e reequilibra carteiras com base nos sinais e nas opiniões dos gestores; o terceiro, StoryFolio, é responsável por redigir relatórios para clientes. O suporte técnico vem do MDOTM Lab, uma rede acadêmica composta por mais de 20 professores e doutores, cujas áreas de pesquisa abrangem aprendizado de máquina, teoria de carteiras e ética em IA.

O ponto de entrada da MDOTM atinge diretamente um dilema comum no setor de gestão de patrimônio: as taxas de administração estão sob pressão constante, enquanto os clientes exigem carteiras altamente personalizadas, tornando insustentável simplesmente aumentar o número de analistas. Steve Twomey, sócio da Expedition, líder da rodada, destacou que o trabalho de back-office ainda está preso a planilhas eletrônicas — reequilibrar, manter as carteiras alinhadas com as opiniões da empresa e gerar comentários para clientes são exatamente as áreas onde a IA pode gerar valor real.

Em termos de cenário competitivo, a MDOTM não está sozinha. Nos EUA, uma empresa fundada por ex-analistas quantitativos da Citadel captou US$ 78 milhões para construir sistemas de IA para gestoras de patrimônio; grandes bancos como o Starling também estão lançando seus próprios assistentes inteligentes. A lógica da automação de back-offices regulados está se estendendo do setor financeiro para áreas como direito e saúde. O setor fintech europeu está se preparando para uma consolidação, e os participantes com contratos corporativos estáveis têm mais facilidade para se beneficiar.

Vender IA para instituições de investimento enfrenta desafios de confiança: os gestores de recursos são responsáveis perante os órgãos reguladores e não confiam em ferramentas de caixa-preta. A MDOTM opera no Reino Unido como representante designado sob o regime da Financial Conduct Authority (FCA), e sua estratégia é insistir que o ser humano seja o responsável final, permitindo que a IA mostre seu raciocínio. O CEO Tommaso Migliore afirmou que os gestores de ativos e patrimônio não estão mais debatendo se devem usar IA, mas sim como implantá-la em larga escala em milhares de carteiras, mantendo o controle. Esta rodada de financiamento também trouxe dois membros experientes para o conselho: Twomey e James Hays, este último ex-CEO da Wells Fargo Advisors, com quase 40 anos de experiência no setor.

A Expedition tende a apoiar empresas de software que cresceram com muito pouco capital externo, o que se alinha com as características da MDOTM, que levou uma década e um financiamento acumulado de US$ 36,5 milhões para atingir seu estágio atual. Sua aposta é que o monótono back-office financeiro se tornará a próxima área de influxo de capital para IA.