De acordo com pt.wedoany.com-A filial dos Correios de Yulin, na Região Autônoma de Guangxi, adotou o controle inteligente de riscos como ferramenta central, implementando a biblioteca da matriz de modelos "Olho de Águia" para impulsionar a transformação do modelo de prevenção e controle de riscos, de uma resposta passiva para uma defesa proativa. A filial explorou um caminho de controle de riscos baseado em "fortalecimento da equipe, capacitação por modelos e consolidação por ciclo fechado", para enfrentar a atual situação de riscos financeiros, complexa e severa.
No que diz respeito ao fortalecimento da equipe, os Correios de Yulin focam em "pessoas-chave, assuntos-chave e comportamentos-chave", assegurando a responsabilização individual na verificação de alertas de risco e intensificando a formação para aumentar a sensibilidade aos dados e a capacidade de verificação do pessoal. No primeiro trimestre deste ano, os Correios de Yulin organizaram formação especializada para o pessoal de controle de riscos, detalhando 138 modelos de cenários de negócio, integrando indústrias locais como o pomelo Shatian e o porco de Luchuan. Após a formação, um oficial de conformidade de uma agência no condado de Rong detectou, através do modelo, transferências anormais de fundos entre um funcionário e um cliente, reportando rapidamente o caso. Após investigação e confirmação, as medidas corretivas e de responsabilização foram aplicadas prontamente.
Ao nível da capacitação por modelos, a matriz "Olho de Águia" integra 470 modelos, cobrindo seis cenários: negócios, funcionários, clientes, operações, balcão e ferramentas. Os Correios de Yulin organizam mensalmente o monitoramento de modelos na forma "8+15+N+N" e utilizam o modelo "121" para impulsionar a verificação de dados de risco. De janeiro a abril deste ano, a filial concluiu cumulativamente 2.190 verificações de alertas, o número total de acertos do modelo aumentou em 20 e a taxa de acerto subiu 9,26 pontos percentuais em relação ao ano anterior, com o número de problemas detetados a aumentar 487,5% face ao mesmo período.
A gestão de ciclo fechado é a chave para construir uma barreira de proteção contra riscos. Os Correios de Yulin orientam-se pela correção dos problemas verificados, implementando rigorosamente os mecanismos de reporte e resposta a riscos significativos. Em janeiro deste ano, o alerta do modelo "Adiantamento de dinheiro com cartão de crédito" mostrou um fluxo anormal de fundos de um operador de caixa geral numa agência de Luchuan. Os Correios de Yulin iniciaram rapidamente a verificação e responsabilizaram o pessoal envolvido, organizando subsequentemente uma retificação especial sobre adiantamento de dinheiro com cartão de crédito em todas as agências postais da cidade. Após esta ação, alertas semelhantes foram reduzidos a zero.
A prática dos Correios de Yulin demonstra que o controle de riscos digital e inteligente precisa de estar enraizado no negócio e servir a linha da frente, para conseguir a transformação de uma ferramenta auxiliar para uma capacidade central, elevando o nível de defesa proativa do sistema financeiro de agência.
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