Recentemente, a empresa brasileira de fintech agrícola TerraMagna anunciou o lançamento da plataforma inovadora TM Digital, que oferece soluções de análise de crédito e serviços de financiamento para distribuidores e varejistas de insumos agrícolas no Brasil.

De acordo com essa empresa brasileira de fintech, o TM Digital é posicionado como Software como Serviço (SaaS) para as empresas agroindustriais brasileiras. Ele está equipado com um avançado "motor de gerenciamento de riscos", capaz de oferecer suporte integral para as decisões de crédito das empresas. As funcionalidades da plataforma abrangem análise de pré-financiamento, suporte para decisões de crédito, gerenciamento de títulos e garantias, monitoramento por satélite, avaliação do desempenho do portfólio e serviços de cobrança, garantindo a transparência e a eficiência do processo de crédito. As empresas também podem escolher todas as funcionalidades da plataforma ou módulos individuais de acordo com suas próprias necessidades. Por exemplo, se o cliente precisar apenas do serviço de monitoramento por satélite, pode comprá-lo separadamente.

O responsável pelo projeto TM Digital disse que, atualmente, os distribuidores de insumos agrícolas no mercado geralmente precisam usar de 8 a 10 diferentes ferramentas de análise de dados, enquanto essa plataforma integra essas informações em um único ambiente e oferece sugestões para decisões. Ele enfatizou ainda mais a inovação de eficiência trazida pela plataforma. Enquanto a aprovação de crédito tradicional geralmente leva uma semana, os clientes podem concluir a análise e a confirmação de garantias em poucos minutos usando essa plataforma.

Além disso, a TerraMagna irá fornecer crédito por meio do FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditícios), que é um produto financeiro pelo qual os investidores podem comprar os direitos creditícios da empresa, como faturas, cheques, empréstimos e outros recebíveis. Atualmente, a TerraMagna já gerenciou aproximadamente 1,4 bilhão de reais (cerca de US$ 246 milhões) de ativos por meio do FIDC. O maior deles é o fundo construído para a Agrogalaxy, com patrimônio líquido de cerca de 900 milhões de reais (cerca de US$ 158 milhões). Outros 528 milhões de reais (cerca de US$ 92,8 milhões) foram investidos no fundo de direitos creditícios de varejistas que serve milhares de agricultores e é operado em parceria com a empresa de gestão Milênio.

A TerraMagna estabeleceu objetivos ambiciosos de crescimento: atrair 150 empresas para a plataforma até o final de 2025, abrangendo varejistas, distribuidores, cooperativas, empresas agroindustriais, empresas comerciais e instituições de gerenciamento de ativos de diferentes tamanhos em todo o Brasil. É previsto que o volume de transações em 2024 chegue a 18 bilhões de reais (cerca de US$ 3,166 bilhões).

Como uma força inovadora no setor, a TerraMagna já conquistou a atenção de várias instituições de capital de risco renomadas, incluindo The Yield Lab e OneVC. Na rodada de financiamento de Série A realizada há três anos, a empresa recebeu um investimento de US$ 40 milhões liderado pelo SoftBank, com a participação do Shift Capital e do Milenio Capital.